---
title: "Мошенничество"
id: "1893"
type: "page"
slug: "fraud"
published_at: "2026-09-11T09:15:15+00:00"
modified_at: "2026-09-20T13:25:45+00:00"
url: "https://pastukhov.com/agents/analytics/docs/templates/fraud"
markdown_url: "https://pastukhov.com/agents/analytics/docs/templates/fraud.md"
excerpt: "Шаблоны под вопросы команды, которая обслуживает платежи: как поймать мошенников и не разозлить честных клиентов,…"
---

# Мошенничество

[https://pastukhov.com/agents/analytics/docs/templates/fraud.md](https://pastukhov.com/agents/analytics/docs/templates/fraud.md)

Шаблоны под вопросы команды, которая обслуживает платежи: как поймать мошенников и не разозлить честных клиентов, что в потоке транзакций выглядит странно, если разметки нет, где деньги ходят по кругу — и можно ли доверять данным до того, как строить на них выводы. Здесь — 4 шаблона.

Каждый шаблон — это живой разбор на демо-данных: откройте его в разделе «Шаблоны» Analytics Agent и нажмите «Использовать этот шаблон», чтобы запустить его на собственном потоке транзакций.

### Выявление мошенничества с картами (размен «поймали — разозлили», в числах)

**Показывает:** находит редкие мошеннические транзакции, не блокируя половину клиентов: три модели соревнуются на истории, порог сигнализации выбран по цене пропущенного мошенничества против разозлённого клиента, и у каждого флага — причины, которые можно проверить руками.

**Результат:** честный размен «поймать или не разозлить» в числах: мошенничества найдено много, а заблокированных честных платежей мало.

### Аномалии транзакций (без меток, два детектора, с причинами)

**Показывает:** находит странное в потоке транзакций, когда никто заранее не подтверждал, что было мошенничеством: два независимых детектора, высокая серьёзность только при согласии обоих, у каждого флага — причина обычными словами, и готовое правило уведомлений.

**Результат:** подозрительные оплаты замечаются постоянно, а не разово, — и каждую находку человек может проверить в платёжной системе за секунды.

### Граф переводов (где деньги ходят по кругу)

**Показывает:** находит кольца и вееры «собрал — раздал» в журнале переводов: понятный поиск по быстрым кругам с устойчивой суммой, правило веера по новым контрагентам и центральность, чтобы «центральный» счёт не путали с «подозрительным».

**Результат:** вместо ответа на вопрос «кто мошенник» — подсказка, куда форме потока стоит посмотреть: кольца и вееры отслеживаются месяц за месяцем.

### Паспорт качества данных (можно ли доверять этому фиду)

**Показывает:** восемь простых проверок данных до старта: паспорт «пройдено / внимание / провал» по каждой, у каждого дефекта дата и объяснение обычными словами.

**Результат:** половина того, что похоже на мошенничество, — это сломанная выгрузка: проверить данные и получить паспорт дешевле, чем расследовать то, чего не было.

[← Оглавление шаблонов](/agents/analytics/docs/templates)
 · [группа «Финансы»](/agents/analytics/docs/templates#wp-block-themeisle-blocks-advanced-heading-finansy)