Шаблоны под вопросы команды, которая обслуживает платежи: как поймать мошенников и не разозлить честных клиентов, что в потоке транзакций выглядит странно, если разметки нет, где деньги ходят по кругу — и можно ли доверять данным до того, как строить на них выводы. Здесь — 4 шаблона.
Каждый шаблон — это живой разбор на демо-данных: откройте его в разделе «Шаблоны» Analytics Agent и нажмите «Использовать этот шаблон», чтобы запустить его на собственном потоке транзакций.
Выявление мошенничества с картами (размен «поймали — разозлили», в числах)
Показывает: находит редкие мошеннические транзакции, не блокируя половину клиентов: три модели соревнуются на истории, порог сигнализации выбран по цене пропущенного мошенничества против разозлённого клиента, и у каждого флага — причины, которые можно проверить руками.
Результат: честный размен «поймать или не разозлить» в числах: мошенничества найдено много, а заблокированных честных платежей мало.
Аномалии транзакций (без меток, два детектора, с причинами)
Показывает: находит странное в потоке транзакций, когда никто заранее не подтверждал, что было мошенничеством: два независимых детектора, высокая серьёзность только при согласии обоих, у каждого флага — причина обычными словами, и готовое правило уведомлений.
Результат: подозрительные оплаты замечаются постоянно, а не разово, — и каждую находку человек может проверить в платёжной системе за секунды.
Граф переводов (где деньги ходят по кругу)
Показывает: находит кольца и вееры «собрал — раздал» в журнале переводов: понятный поиск по быстрым кругам с устойчивой суммой, правило веера по новым контрагентам и центральность, чтобы «центральный» счёт не путали с «подозрительным».
Результат: вместо ответа на вопрос «кто мошенник» — подсказка, куда форме потока стоит посмотреть: кольца и вееры отслеживаются месяц за месяцем.
Паспорт качества данных (можно ли доверять этому фиду)
Показывает: восемь простых проверок данных до старта: паспорт «пройдено / внимание / провал» по каждой, у каждого дефекта дата и объяснение обычными словами.
Результат: половина того, что похоже на мошенничество, — это сломанная выгрузка: проверить данные и получить паспорт дешевле, чем расследовать то, чего не было.