Этот раздел — про то, что будет дальше: сколько вы продадите в следующем квартале, когда кончатся деньги, всё ли в порядке с подписками, ждать ли спада и как новости отражаются на вашем активе. Прогноз здесь всегда даётся диапазоном, а не одним числом.
Каждый шаблон — это живой разбор на демо-данных: откройте его в разделе «Шаблоны» Analytics Agent и нажмите «Использовать этот шаблон», чтобы запустить его на своих данных.
Сценарии выручки
Показывает: выручку следующего квартала диапазоном — с честным сравнением моделей, где простой «прошлогодний месяц» нередко обыгрывает умные, и тремя сценариями с измеренными шагами оттока клиентов и цены.
Результат: закупки и штат планируются по вилке, а не по выдуманной точной цифре; и если простой ориентир никому не проигрывает, шаблон скажет об этом прямо.
Кассовый разрыв
Показывает: баланс денег по дням под четырьмя сценариями оплаты от крупного клиента, с опасной границей на графике и ценой кредитной линии или аванса, закрывающего каждый разрыв.
Результат: один клиент с 40 % выручки, задержавший оплату на месяц, съедает две зарплаты и срок НДС — здесь этот сценарий виден заранее, пока есть время договориться или открыть линию.
Здоровье подписочного бизнеса
Показывает: помесячную разборку изменений регулярной выручки — сколько принесли новые клиенты, сколько добавили или урезали старые, сколько потеряно на уходе; удержание по группам клиентов, срок жизни, сравнение ценности клиента с ценой его привлечения.
Результат: видно, растёте вы или просто много привлекаете, а теряете ещё больше, — и хватает ли ценности клиента, чтобы окупить его привлечение.
Сигнал кривой доходности (что рынок облигаций говорит о рецессии?)
Показывает: полвека разницы доходностей длинных и коротких гособлигаций США; каждый эпизод её ухода в минус сверен с историей спадов — подтвердился, оказался ложной тревогой или окно ещё открыто; плюс сегодняшнее показание.
Результат: самый цитируемый признак приближающегося спада из присказки «8 из 8» превращается в честное «6 из 8, а две тревоги были ложными» — с названными датами.
Тональность новостей (что чувствует новостной поток — и двигался ли тон раньше цены)
Показывает: каждый заголовок оценён двумя способами — прозрачным словарём, который можно править, и обученной моделью с самопроверкой; недельный тон по каждому активу против цены и эпизоды, где тон развернулся раньше цены.
Результат: «как новости относятся к моему активу» перестаёт решаться чутьём — и видно, что новостной фон это погода, а не предсказание.